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RBI बैंकों में अनुपालन संस्कृति का सामंजस्य बनाने के लिए कदम बढ़ाता है

The department of supervision of RBI will have to be informed before appointment, premature transfer or removal of the CCO. Photo:.PTI

मुंबई: भारतीय रिजर्व बैंक (RBI) ने शुक्रवार को बैंकों के बीच अनुपालन ढांचे में सामंजस्य स्थापित करने के उद्देश्य से अधिसूचित दिशा-निर्देशों का पालन किया, जो वर्तमान में विविध प्रथाओं का पालन करते हैं।

RBI ने कहा कि बैंकों को एक प्रभावी अनुपालन संस्कृति, स्वतंत्र कॉर्पोरेट अनुपालन समारोह और एक मजबूत अनुपालन जोखिम प्रबंधन कार्यक्रम की आवश्यकता है। फ़ंक्शन को एक नामित मुख्य अनुपालन अधिकारी (CCO) के नेतृत्व में आवश्यक है।

केंद्रीय बैंक ने कहा, “हालांकि, यह देखा गया है कि बैंक इस संबंध में विभिन्न प्रथाओं का पालन करते हैं।”

आरबीआई ने बैंकों को एक बोर्ड द्वारा अनुमोदित अनुपालन नीति का अनुपालन करने के लिए निर्देशित किया है, जिसमें इसके अनुपालन के दर्शन, शीर्ष पर से टोन को कवर करने वाली संस्कृति की अपेक्षाएं, जवाबदेही, प्रोत्साहन संरचना और प्रभावी संचार और अन्य बातों के अलावा चुनौतियां शामिल हैं।

“बैंक अनुपालन समारोह के सभी पहलुओं को कवर करते हुए गुणवत्ता आश्वासन और सुधार कार्यक्रम का विकास और रखरखाव भी करेगा। गुणवत्ता आश्वासन और सुधार कार्यक्रम समय-समय पर (तीन वर्षों में कम से कम एक बार) स्वतंत्र बाहरी समीक्षा के अधीन होगा, “यह कहते हुए कि अनुपालन नीति की समीक्षा वर्ष में कम से कम एक बार की जाएगी।

CCO, ने कहा, तीन साल के न्यूनतम निश्चित कार्यकाल के लिए नियुक्त किया जाना चाहिए। वह या तो बैंक का एक वरिष्ठ कार्यकारी होना चाहिए, अधिमानतः एक महाप्रबंधक या समकक्ष के पद पर। CCO की आयु 55 वर्ष से अधिक नहीं होनी चाहिए और बैंकिंग या वित्तीय सेवाओं में कम से कम 15 वर्ष का समग्र अनुभव होना चाहिए, जिसमें से न्यूनतम पांच वर्ष ऑडिट, वित्त, अनुपालन, कानूनी या जोखिम प्रबंधन कार्यों में होना चाहिए।

“CCO में स्वतंत्र रूप से निर्णय लेने की क्षमता होगी। उन्होंने कहा कि उन्हें स्वतंत्रता और पर्याप्त अधिकार होने चाहिए कि वे सीधे नियामकों या पर्यवेक्षकों के साथ बातचीत कर सकें और अनुपालन सुनिश्चित कर सकें और आरबीआई से कोई सतर्कता का मामला या प्रतिकूल अवलोकन न हो, उम्मीदवार के खिलाफ लंबित हो जाएगा, ”नियामक ने कहा।

आरसीओ के पर्यवेक्षण विभाग को नियुक्ति, समय से पहले स्थानांतरण या सीसीओ को हटाने से पहले सूचित करना होगा। इसके अलावा, इस तरह की जानकारी को बैंक के मुख्य कार्यकारी द्वारा फिट और उचित प्रमाणीकरण के साथ उम्मीदवार की एक विस्तृत प्रोफ़ाइल का समर्थन करना होगा।

अनुपालन अधिकारी के पास मुख्य कार्यकारी और या ऋणदाता के बोर्ड को सीधी रिपोर्टिंग लाइनें होंगी। CCO, केंद्रीय बैंक ने कहा, बैंक के व्यावसायिक कार्यक्षेत्र के साथ कोई रिपोर्टिंग संबंध नहीं होगा और उसे कोई व्यावसायिक लक्ष्य नहीं दिया जाएगा।

अनुपालन समारोह की प्राथमिक भूमिका नियमों, नियमों और मानकों पर बोर्ड और वरिष्ठ प्रबंधन को समझाना और अनुपालन जोखिम का मूल्यांकन करना होगा। अन्य कार्यों में बोर्ड या मुख्य कार्यकारी को अनुपालन जोखिम से संबंधित किसी भी बड़े बदलाव के बारे में तुरंत रिपोर्टिंग और अनुपालन उल्लंघनों पर रिपोर्टिंग शामिल होगी।

RBI ने कहा कि सर्कुलर तुरंत लागू होगा और कोई भी नई नियुक्ति इन दिशानिर्देशों के अधीन होगी। हालांकि, जिन बैंकों के पास पहले से ही CCO है, उन्हें छह महीने के भीतर संकेतित चयन प्रक्रिया का पालन करना होगा और CCO के रूप में मौजूदा अवलंबी को फिर से नियुक्त करने के लिए स्वतंत्र हैं यदि वह आवश्यकताओं को पूरा करता है।

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